Lignes directrices sur les envois de fonds internationaux via le filtrage des sanctions

Les sanctions font partie de la vie des entreprises modernes sur les marchés mondiaux. En particulier, les entreprises de services financiers accordent une attention accrue au respect des sanctions alors qu'elles dirigent un paysage réglementaire changeant dans lequel les directives sont souvent peu claires. L'étude de l'Economist Intelligence Unit de Deloitte se concentre sur le défi des sanctions auquel est confronté le secteur des services financiers. Il est basé sur une enquête en ligne menée auprès de 388 cadres et managers et sur des entretiens approfondis avec des experts et des dirigeants d'entreprise.

Les principaux résultats sont les suivants :

1. Augmenter la complexité
2. Rigueur réglementaire, et
3. La nature incohérente des régimes mondiaux relève la barre du respect des sanctions.
4. 4. Près de 46 % des personnes interrogées par l'Economist Intelligence Unit considèrent le respect des sanctions comme une préoccupation croissante,
5. 63 % disent qu'il a consommé plus de temps, d'argent et de personnel au cours des trois dernières années.
6. La cause la plus importante est la complexité croissante de la tâche — citée par 71 % des personnes de la fonction de conformité — parce que les entreprises doivent vérifier une grande variété d'informations disponibles par rapport à des listes toujours plus longues d'individus et d'organisations sanctionnés.

Ces vérifications utilisent généralement des bases de données informatisées dans un premier temps, mais trop souvent, la recherche de suivi des alertes générées par les outils automatisés doit être effectuée manuellement. Ce processus chronophage peut être coûteux, surtout si de nombreux signaux nécessitent un examen manuel.

Qu'est-ce que le filtrage des sanctions ?

Le filtrage des sanctions est contrôlé au sein des institutions financières (IF) pour détecter, gérer et prévenir les risques de sanctions. Le filtrage a été entrepris en tant qu'unité efficace du programme Financial Crime Compliance (FCC). Il s'agit d'identifier les individus et organisations sanctionnés et les activités illégales auxquelles les IF pourraient être exposés. Il identifie également les domaines de préoccupation potentiels en matière de sanctions et aide à prendre des décisions en matière de risques conformes de manière appropriée.

Pourquoi avez-vous besoin d'opter pour des services de filtrage des sanctions ?

Il devrait y avoir des milliers de listes de sanctions dans le monde. La plupart de ces listes auraient des structures différentes. Ces listes ont un système complexe. Il n'est donc pas facile de parcourir ces listes ou de les contrôler manuellement. Il faudra des heures pour gérer une seule personne. Sanction Screening Services fonctionne ici comme un sauveur. Avec ce service, on n'a pas besoin de passer beaucoup de temps à vérifier leurs listes de sanctions.

La vérification des listes de sanctions serait bouclée en quelques secondes. De plus, c'est une méthode plus prudente que le contrôle manuel. Les services de filtrage prennent également en charge la lutte contre le blanchiment d'argent. Les entreprises ont besoin d'un contrôle des sanctions dans le cadre de la surveillance des transactions, de l'intégration des clients et des processus de commerce international.

Application du filtrage des sanctions :

Le filtrage des sanctions est applicable à différentes étapes du cycle de vie du client, telles que :

• Vérifications KYC et Customer Due Diligence (CDD) – Les informations sur le client principal et les parties associées sont saisies puis filtrées.
• Filtrage des transactions - Les transactions effectuées à l'international, telles que les envois de fonds à l'étranger, les finances commerciales, etc., sont surveillées pour le filtrage des informations sur les bénéficiaires
• Filtrage périodique des noms – Une modification des informations sur les clients ou des listes de surveillance fournies par les régulateurs déclencherait un processus de filtrage delta.
• Filtrage de nom ad hoc - Un tel filtrage est déclenché pour répondre à un besoin commercial spécifique ou pour se conformer à une demande du régulateur / de l'agence.

Remitall Software propose des services éprouvés tels que les contrôles de volume et de vitesse en temps réel pour la lutte contre le blanchiment d'argent (AML). Remitall Software a également rendu la détection des transactions liées. Le transfert d'argent transfrontalier est sûr et sécurisé grâce à nos sanctions et filtrage PEP, filtrage des paiements, Know Your Customer (KYC) et Customer Due Diligence (CDD).

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