6 meilleures pratiques pour gérer une entreprise de transfert d'argent conforme

Une entreprise de transfert d'argent porte l'entière responsabilité d'envoyer de l'argent à l'étranger de manière sûre et sécurisée. manière. L'entreprise doit mettre en œuvre des mesures qui protègent chaque transaction de toute activité frauduleuse ; l'entreprise doit intégrer les politiques et procédures stipulées par les institutions financières et autres organes directeurs.

Le protocole de conformité est la pierre angulaire sur laquelle tous les services doivent être construits pour empêcher tout fraude ou utilisation abusive des services. Chaque entreprise de transfert d'argent doit respecter les points suivants :

• Logiciel AML et conformité
Les systèmes de transfert d'argent offrent à l'échelle mondiale une multitude de fonctionnalités sophistiquées et robustes telles que Know Your Client (KYC), Anti Money Laundering (AML), Sanctions Screening, intégration avec des vérificateurs tiers, transaction surveillance et signalement d'activités suspectes (SAR). Ces fonctions sont chargées de s'assurer que toutes les réglementations et les protocoles sont respectés pendant que l'argent est transféré de l'expéditeur au destinataire.


• Rapports et collecte de données
Le suivi des transactions individuelles à chaque étape du transfert d'argent est vital ; le maintien d'un Un rapport détaillé et présentable qui brosse un tableau clair et concis pour que les autorités financières puissent l'examiner est crucial.


• Gestion des risques et de la fraude
La gestion des risques ne se limite pas à éteindre uniquement les incendies lorsqu'ils font rage ; La gestion des risques est évaluer et identifier de manière proactive les menaces potentielles, puis annuler efficacement les menaces. Après avoir identifié le danger, l'entreprise de transfert d'argent applique les contrôles nécessaires et des procédures strictes pour rectifier la menace.


• Tests de conformité réguliers
L'entreprise de transfert d'argent doit revoir et mettre à jour régulièrement les protocoles de conformité qui sont mis en place. lieu. Des audits annuels répartis tout au long de l'année peuvent améliorer considérablement les normes de conformité. Ces audits doivent également impliquent des auditeurs tiers réputés et hautement fiables qui peuvent donner une vue macroscopique des protocoles de conformité.


• formation
Les employés en contact avec les clients de l'organisation doivent être formés et mis au courant des dernières AML et protocoles de conformité sur le marché. Les membres du personnel qui interagissent avec les clients ou s'occupent des moindres détails impliqués dans une transaction doivent régulièrement suivre les cours de formation appropriés qui leur permettront d'acquérir les compétences des outils pour gérer les appréhensions si et quand ils y sont exposés.


• Embauche d'un président de séance
Toutes les entreprises de transfert d'argent doivent avoir un agent dédié chargé de gérer toutes les questions liées à la conformité activités au sein de l'organisation. La taille de l'entreprise dicte le nombre d'employés requis dans l'équipe de conformité. Le bureau de conformité agit comme une barrière et protège l'entreprise de toute activité frauduleuse. Le département est également chargé de doter les cadres en charge de l'entreprise des connaissances minimales nécessaires pour faire face aux manquements à la conformité.

En conclusion, la conformité est un voyage et jamais le produit fini. Un protocole de conformité solide est plus une pratique plutôt qu'un exercice ponctuel. La conformité protège l'entreprise de toute activité frauduleuse qui pourrait entraver son fonctionnement commercial et renforce également la confiance parmi la clientèle.

Il existe différents fournisseurs de transfert d'argent disponibles sur le marché qui fournissent de l'argent international services de transfert, mais tout le monde ne suit pas les protocoles de conformité nécessaires.

Logiciel RemitAll est doté d'un mécanisme de conformité robuste qui tire ses données de sources fiables telles que la liste des sanctions de l'Union européenne (UE), le Trésor de Sa Majesté (HM), l'Office of Foreign Assets Control (OFAC), la recherche de sujets de sanctions (SECO). Conseil de sécurité des Nations Unies (CSNU) pour s'assurer qu'une entreprise de transfert de fonds en ligne est conforme à toutes les réglementations nécessaires. Pour en savoir plus, merci de nous contacter au https://www.remitall.co.uk/about-us.

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