Gerenciamento KYC em remessas on-line

O KYC Management é um processo estratégico de ponta a ponta que equipa uma organização com as ferramentas certas para desenvolver e otimizar suas operações de Know Your Customer (KYC).

O KYC Management, em sua essência, é um conjunto de processos que permite serviços financeiros e plataformas de transferência de dinheiro para confirmar a identidade das organizações ou indivíduos que optam pelo seu serviço. As verificações KYC seguem uma série de mandatos apresentados por vários órgãos financeiros para garantir que a transação seja legal.

O KYC atua como uma proteção contra falhas para uma empresa de transferência de dinheiro para garantir que os clientes estenderam seus serviços estão utilizando sua plataforma de maneira legal e compatível.

Qual é a importância do KYC?

O foco principal no gerenciamento estendido de KYC se deve ao rápido aumento de crimes financeiros em todo o mundo. Somando-se ao aumento da taxa de crimes financeiros está o aumento do valor monetário sendo passado diariamente. O número de transações transfronteiriças sendo feito diariamente está sempre em alta; isso deixa um grande espaço para atividades ilegais.

KYC é a abordagem sistêmica para reconhecer e validar os dados do cliente por meios internos e externos. Um sistema eficiente de gerenciamento KYC ajuda uma empresa a:

• realizar avaliação de risco através da validação do histórico financeiro anterior e verificação dos ativos controlado
• exercer verificações de integridade para limitar roubos de identidade
• garantir aos clientes a legitimidade da plataforma
• previne a lavagem de dinheiro e outras atividades ilegais

O KYC Management é uma abordagem fundamental para proteger qualquer empresa de remessa on-line contra fraudes e possíveis perdas resultantes de fundos ilegais ou más práticas.

Um Sistema de Gestão KYC eficiente deve ter os seguintes recursos:

• Programa de Identificação do Cliente (CIP)

Pesquisas recentes revelaram que mais de 16,7 milhões de consumidores são diretamente afetados por roubos de identidade em apenas os EUA; o número mundial está próximo de 98,7 milhões por ano.

O CIP não deve ser tratado apenas como uma estratégia; deve ser considerado um mandato, dada a sua importância no mercado de remessas. O elemento mais crucial para a implementação bem-sucedida do CIP é a avaliação de risco.

A avaliação de risco é uma avaliação feita nos níveis micro e macro, mantendo toda a organização em mente. O nível de implementação está à altura das demandas organizacionais. Os requisitos mínimos para CIP são estipulados abaixo:

• Nome
• Data de nascimento
• Endereço
• Número de identificação

A maioria das plataformas de transferência de dinheiro cumpre essa promessa; apenas alguns poucos se aprofundam. Avaliando todos os os dados coletados do cliente são vitais e os pagamentos são ativados depois que o cliente ou consumidor marca todas as caixas necessárias.

• Devida Diligência do Cliente

Qualquer plataforma de transferência de dinheiro deve verificar a legitimidade do cliente antes de transferir o dinheiro em outro continente. O dinheiro não deve ir para nenhuma causa ilegal e deve ser limpo. O cliente deve passar por todas as verificações e não deve ter nenhum vínculo com nenhuma empresa criminosa ou terrorista.

A Due Diligence pode ser amplamente dividida em três segmentos:

1. Devida Diligência Simplificada (SDD):

   Ele se refere a indivíduos de baixo risco que transferem somas relativamente baixas para o exterior e não exigem vigilância minuciosa.

2. Devida Diligência Básica (BDD):

   Destina-se a indivíduos que transferem somas mais consideráveis para o exterior e representam um risco maior.

3. Devida Diligência Aprimorada (EDD):

   Estes são projetados para empresas que enviam regularmente remessas transfronteiriças para garantir que os fundos não estão indo para nenhuma causa ilegal.

• Monitoramento contínuo

Várias plataformas internacionais de transferência de dinheiro começaram a oferecer serviços de monitoramento de dinheiro empresas de transferência. Os serviços de monitoramento incluem supervisão de transações financeiras e contas com base em limites.

O KYC Management é um aspecto crucial para permitir um negócio de remessa internacional. Muitas plataformas de software em todo o mundo começaram a implementar esses sistemas como parte de seu pacote.

O RemitAll Software concentra-se extensivamente na verificação intensiva de identidade, garantindo total validação, incluindo Comprovante de Identificação, Comprovante de Endereço e Origem dos Recursos, dependendo das exigências regulatórias.

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