Liquidez criptográfica - já passamos do 'se', agora é 'quando'

Todos os dias, testemunhamos outra instituição financeira tradicional lutando para descobrir sua estratégia criptográfica. A criptografia ultrapassou o ponto de inflexão da consciência dominante, especificamente para pagamentos internacionais. É um dos primeiros casos de uso de criptografia por razões óbvias. Assim, blockchains públicos e suas criptomoedas nativas são globais por natureza. Ele foi criado para ser seguro, resistente à censura, barato para transações e liquida transações instantâneas 24/7/365.

No entanto, a cripto levou alguns anos para fazer uma diferença notável nessa indústria de US$ 130 trilhões por ano, da qual operadores históricos como empresas de transferência de dinheiro e grandes bancos detêm o monopólio. Portanto, o resultado para cripto tem o mesmo ou melhor nível de liquidez global do que fiduciário, e está prontamente disponível em rampas on-off. A boa notícia é que ambas as linhas estão tendendo positivamente.

Sistemas obsoletos favorecem grandes bancos

O reino do câmbio tradicional (FX) permaneceu adormecido por anos. Infelizmente, é doloroso para um antiquado sistema bancário correspondente porque as transações são lentas, propensas a erros, dispendiosas e ineficientes.

Passando para moedas não pertencentes ao G-20, é imprevisível quanto ao dinheiro que chega ao seu destino, e as taxas envolvidas variam de 5%-10%. Portanto, o sistema serviu aos grandes bancos centrais que monopolizaram o acesso à liquidez entre si, arrecadando trilhões de dólares ao longo dos anos.

À medida que o número de trocas cresceu, o valor de mercado da criptomoeda também aumentou

Já faz algum tempo que a liquidez criptográfica foi restrita a um punhado de trocas, juntamente com alguns milhões de dólares em volume em todos os ativos. Agora, o cenário mudou de repente mudou nos últimos anos. Da mesa de muitos economistas, foi feita a previsão de que se tornaria acessível obter liquidez para pagamentos de dinheiro transfronteiriços com cripto em vez de fiduciário tradicional se:

(1) cripto cresce em volume em todo o mundo
(2) pagamentos mais significativos são feitos

As rampas de entrada e saída precisam acessar a liquidez criptográfica

Um fator fundamental na implantação de cripto para pagamentos em dinheiro transfronteiriços é a facilidade de entrar e sair das rampas para passar de moeda fiduciária para cripto e vice-versa para acessar a liquidez criptográfica. Para resolver o primeiro obstáculo, todas as principais empresas de transferência de dinheiro e redes de cartões para trocas criptográficas globais estão aproveitando a tokenização. Hoje, diferentes locais, como moedas e trocas estáveis, estão se multiplicando para entrar e sair da criptografia.

Da mesma forma, moedas estáveis lastreadas em fiat surgiram como uma das rampas de entrada e saída mais populares. Eles garantem uma maneira relativamente fácil de acessar a criptografia sem converter dinheiro em moeda fiduciária ao fazer um pagamento imediatamente, eliminando a dor de cabeça dos impostos de conversão e a alta volatilidade na criptografia. Além disso, essa tendência é aparente no crescente valor de mercado de moedas estáveis, que disparou de US$ 4 bilhões em 2019 para US$ 100 bilhões em julho de 2021. Além disso, fornece acessibilidade e liquidez para trocas de criptomoedas, plataformas financeiras descentralizadas e fiat-to menos líquido. -corredores fiduciários, mostrando o poder do que os ativos tokenizados podem fazer.

Explorando os dados

O volume criptográfico, um indicador de liquidez, evoluiu ao longo dos anos usando as cinco principais criptomoedas por capitalização de mercado como um proxy para o mercado criptográfico maior. Esses ativos combinados representaram cerca de 85% de todo o volume criptográfico de 2016 a 2021.

À medida que o volume e a liquidez crescem para cripto, o FX mais barato fica mais barato ao longo do tempo

A receita tradicional de pagamentos baseados em transações está se tornando obsoleta

Os alarmes alertam todas as empresas de transferência de dinheiro que obtêm uma grande parte de sua receita com as taxas de transação FX. Os dados provaram que o fornecimento de liquidez a partir de cripto tornou-se mais econômico do que fiduciário ao longo do tempo por razões quantitativas. Além da criptomoeda ser válida para pagamentos internacionais, seu objetivo é que a liquidez global possa realmente suportar esses pagamentos em escala. À medida que mais opções estão disponíveis nas placas dos clientes, as empresas tradicionais jogam pelo seguro mantendo baixas taxas de transação para manter a participação no mercado. Poucas empresas estão diversificando seus modelos de receita, enquanto algumas estão indo na direção oposta. A criptomoeda está acima de um valor de mercado de US$ 2 trilhões hoje. Muitas empresas de criptografia já implementam programas robustos contra a lavagem de dinheiro e conhecem seus clientes (AML/KYC) para transações seguras.

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